Fake carriers en fraude in de supply chain: een groeiend risico voor bedrijven

Criminaliteit is een groot probleem voor de transport- en logistieke sector. Niet alleen vervoerders worden geraakt, maar ook hun relaties: verladers, producenten en andere belanghebbenden. Wat ooit als een incident werd gezien, ontwikkelt zich steeds vaker tot georganiseerde criminaliteit. Met grote financiële gevolgen, die bovendien lang niet altijd eenvoudig te verzekeren zijn.

De verschuiving van incident naar continu risico

Criminelen maken vandaag de dag gebruik van social engineering, digitale middelen en uitgebreide kennis van logistieke processen. Ze weten precies waar de kwetsbaarheden zitten en slaan toe op momenten van drukte: vlak voor het weekend, tijdens vakanties of wanneer processen tijdelijk afwijken. Uit diverse publicaties over de sector blijkt een duidelijk patroon:

• Overtuigende e mails, correcte bedrijfsnamen en bestaande contactpersonen wekken vertrouwen
• Verzoek tot kleine afwijking van het normale proces (afleveradres, spoedlevering of transporteur)

Belangrijkste trends en ontwikkelingen

Fake carriers

Criminelen doen zich via valse e mailadressen voor als bestaande vervoerders en verdwijnen met de noorderzon. Of ze doen zich voor als transporteur op digitale vrachtplatforms en gaan er met de lading vandoor. Sommige criminele netwerken gaan zelfs zover dat ze transportbedrijven in het buitenland met een goede reputatie opkopen. Dan zetten ze een stroman in en rijden eerst meerdere grote transporten voordat ze verdwijnen. Met hulp van technologie zien documenten er steeds overtuigender uit.

Kwetsbaarheid van digitale platforms

Online transportmarktplaatsen zijn een belangrijk doelwit. De snelheid en efficiëntie van deze platforms werken fraude in de hand wanneer controles ontbreken of onder tijdsdruk worden overgeslagen.

Fake buyers

Oplichters doen zich voor als een bekende, kredietwaardige afnemer. Ze gebruiken echte bedrijfsnamen en correcte adressen en vragen om een ogenschijnlijk logische afwijking van het standaardproces, zoals het verzoek of u het transport wilt regelen “omdat de vaste vervoerder is uitgevallen, of de afleverlocatie verandert “omdat het distributiecentrum ‘vol’ zit”. De lading verdwijnt.

De impact van fake carriers en logistieke fraude op bedrijven

De financiële schade beperkt zich zelden tot de waarde van de goederen alleen. In de praktijk zien we ook:

• Verstoring van leveringen en contractuele verplichtingen
• Reputatieschade en schaamte
• Complexe discussies over aansprakelijkheid
• En regelmatig: geen of beperkte verzekeringsdekking

In welke mate bieden verzekeringen bescherming?

Voor ladingbelanghebbenden

Een kredietverzekering is primair bedoeld om wanbetaling af te dekken. Fraude valt meestal niet standaard onder de dekking. De kracht van een kredietverzekering zit vooral in vroegtijdige signalering. Afwijkend bestelgedrag of ongebruikelijke afleveradressen worden sneller zichtbaar, wat leidt tot eerder ingrijpen.

Momenteel dekken Transportgoederenverzekeringen diefstal en verduistering vaak nog wel. In praktijk proberen verzekeraars de schade te verhalen op de logistiek dienstverlener. Tegelijkertijd zien we dat verzekeraars kritischer kijken naar preventie, procedures en interne controles. Aantoonbaar risicomanagement wordt steeds belangrijker.

Bij sommige fraudeverzekeringen valt diefstal of verduistering van goederen, zoals fake buyersfraude, nog onder de standaarddekking. De dekking voor diefstal alleen is niet de doorslaggevende reden om een fraudeverzekering af te sluiten. Interne fraude of digitale fraude vormt voor logistieke organisaties een belangrijker verzekerbaar risico.

Voor vervoerders en logistiek dienstverleners

Logistieke aansprakelijkheidsverzekeringen kennen steeds vaker beperkingen en uitsluitingen bij fraude of misleiding door derden bij het gebruik van digitale vrachtplatforms.

Cyberverzekeringen dekken vooral immateriële schade en kosten als gevolg van digitale aanvallen of IT-storingen. Denk daarbij aan onderzoeks- en herstelkosten, winstderving, losgeld en aansprakelijkheid. Ze bieden bijna nooit een oplossing voor de schade door verdwenen lading.

Preventie blijft de belangrijkste verdediging

Enkele basismaatregelen verkleinen het risico aanzienlijk:

• Wees alert bij afwijkingen in bestel‑ of afleverproces
• Verifieer afwijkende afleveradressen altijd
• Bel bij twijfel het bekende, algemene telefoonnummer
• Let op kleine verschillen in e mailadressen en domeinnamen
• Vraag om KvK‑uittreksel, vergunningen en verzekeringsbewijzen
• Wantrouw tijdsdruk: bij spoed juist vertragen
• Werk met een vast netwerk van vervoerders en verbied uitbesteding
• Vermijd digitale vrachtplatforms
• Train medewerkers in het herkennen van fraude
• Check het nieuwe CCV Barrièremodel om fakecarriers aan te pakken

Eén extra controle of één telefoontje kan een schadepost van tonnen voorkomen.

Bundeling van krachten door de sector

Vanaf 1 juni gaat Stichting Fake Carrier live. Dit initiatief bundelt kennis, centraliseert meldingen en ontwikkelt hulpmiddelen om fraude sneller te herkennen. De stichting wordt breed gedragen binnen de sector en onderstreept het belang van samenwerking. Logistieke fraude raakt immers de hele keten.

“Deze vorm van fraude raakt de hele keten. Alleen door informatie te delen en samen op te trekken, kunnen we de schade beperken. Stichting Fake Carrier is daarin een belangrijke stap voorwaarts.”

- Jos Vilten, Product Group Lead Cargo Liability, MSIG 

Tot slot

Fake carriers en logistieke fraude zijn geen randverschijnselen meer. Ze vragen om een samenhangende aanpak van preventie, verzekeringen en risicomanagement.

Bij Meijers kijken we daarom verder dan de polis alleen. We helpen u risico’s te herkennen, processen aan te scherpen en wij zorgen dat preventie, verzekering en schadebehandeling op elkaar aansluiten. Dat is wat u van Meijers en Meijers Credit mag verwachten: betrokken, deskundig en altijd gericht op continuïteit.